Investir dans l’or

On aime dire que certains naissent avec une cuillère en or dans la bouche. Cependant, d’autres préfèrent investir dans cette matière première afin de s’assurer une garantie financière dans leur portefeuille ou encore doubler leurs revenus mensuels.

Investir dans l’or est une activité plutôt rentable quand on maîtrise les rouages de ce marché passionnant. Même si l’or ressemble plus à un bijou qu’à une monnaie, son impact dans le système monétaire reste toujours présent. Découvrez de bonnes raisons d’investir dans l’or en lingots ou en plaquettes,et bénéficiez de nos conseils pour faire fortune grâce à votre fièvre de l’or.

Que faut-il savoir essentiellement sur l’or ?

On s’est longtemps servi de l’or comme une monnaie dans nombre de pays, notamment avant l’avènement des monnaies en papier telles que le dollar ou l’euro. Matière première non périssable, l’or a su garder sa valeur stable au fil des années, contrairement à certaines devises telles que le franc Napoléon et l’écu qui ont fini par disparaître. La circulation et l’échange de l’or ont, d’ailleurs,  contribué à rendre plusieurs nations prospères malgré la faiblesse de leur devise dans le système monétaire international. De nombreux pays comme la Chine ou encore la Russie s’emploient à bâtir une réserve importante en or sous toutes ses formes.

La possession d’or apporte à ces nations les mêmes sentiments de confiance dont jouissent les banques centrales connues comme les premiers acheteurs d’or et qui d’ailleurs en ont toujours en réserve. On pourrait également penser à enterrer dans son jardin quelques lingots d’or en cas de crise financière, tant que l’on est sûrs de pouvoir retrouver son emplacement après 10 ou 15 ans. Mais si vous craignez qu’un tiers rusé ne vienne déterrer votre fortune en pleine nuit, certaines sociétés se proposent de garder vos plaquettes ou lingots en sécurité. Cela pourrait être un choix judicieux, surtout si la valeur dépasse les 10 000€.

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investir dans l'or

L’or en plaquette ou en barre de poids variable est considéré comme une véritable valeur refuge. Cependant, il doit remplir quelques critères pour être pris en compte en tant qu’or d’investissement. En effet, chaque plaquette de cette matière première doit disposer d’une pureté supérieure aux 995 millièmes, et chaque pièce d’or, au minimum les 900 millièmes. Des exemples bien palpables de la pureté des pièces d’or, sont les 20 francs Napoléon. Les lingots et plaquettes d’or doivent également avoir été frappés bien après les années 1800, même si en réalité l’or ne meurt pas. Les pièces d’or quant à elles doivent avoir ou avoir eu un cours légal dans le pays d’origine.

Par ailleurs, il faut savoir que le prix de l’or s’exprime en dollars, mais aussi par once troy équivalant environ à 31,1g. Vous pouvez vous procurer cet or en ayant recours au service d’un banquier grâce à la signature d’ordre d’achat auprès de ce dernier. À cet effet, une commission variant entre les 1,5 et 2,5% sera alors applicable. Toutefois, la vente de l’or physique (lingot, plaquette ou barre) est soumis à un système de taxation assez particulier.

Pourquoi faut-il invertir dans l’or ?

Il est fréquent de voir des personnes acheter de l’or en vue de se protéger des inflations et déflations que connaissent les marchés financiers, auxquels s’ajoute la crise systémique. Mais les raisons de l’investissement dans l’or aujourd’hui par les banques et certains particuliers sont d’ordre divers.

  • La plus vieille devise mondiale

    Il faut en premier lieu se rappeler que l’or constitue la plus ancienne monnaie que le monde ait connue depuis la naissance de la civilisation. Il s’agit d’une matière première rare dont dispose la planète, mais qui existe en quantité suffisante pour servir de monnaie d’échange. La malléabilité, la durabilité et le caractère inoxydable de l’or lui font conserver son statut de monnaie dans les échanges commerciaux depuis près de 6000 ans. Bien qu’il ne soit pas imprimable de façon illimitée, l’or conserve une position stable. C’est tout l’opposé des monnaies en papier comme le dollar, ne disposant aujourd’hui que de 2% de sa valeur de départ.

  • Une protection efficace contre tous risques

    S’il arrivait que l’ensemble des monnaies imprimées par nos États prennent feu, l’or, par contre, ne craindrait aucunement d’être altéré par les flammes. Bien qu’il ne s’agisse pas d’un investissement classique, encore moins d’un actif productif produisant un quelconque rendement, l’or permet toutefois d’assurer la protection du patrimoine. Il peut servir également à couvrir une éventuelle perte financière et constituer une ressource de précaution.

    On se souvient d’ailleurs qu’en 2008 et 2011, l’or en plaquettes ou en lingots à su jouer son rôle de protecteur lors de la dévisse des actifs en bourse. Les actions dans l’or ont de même connu une demande considérable, surtout concernant les pièces d’or d’investissement comme le demi-Napoléon. En se le procurant à très bon prix durant la période précédant la crise, de nombreuses pertes ont été épongées par les petits malins ayant eu cette idée au bon moment. C’est en cela que l’or constitue une excellente assurance patrimoniale.

  • Une arme anti-inflations et déflations

    L’économiste John Exter a réalisé une pyramide inversée, définissant l’or comme l’actif ayant le plus de fiabilité et de liquidité en période de déflation. Cette pyramide présente à son sommet les actifs tels que l’immobilier et les produits dérivés. Le premier (l’immobilier), fait parti des actifs disposant de moins de liquidité et le second appartient aux actifs présentant le plus de risques. L’or, quant à lui, va conserver son pouvoir d’achat à défaut d’atteindre la superforme.

    Cependant, lorsqu’il y a inflation, on constate une rapide augmentation du coût de l’or comparativement aux autres actifs. Durant cette période, l’or constitue donc une excellente police d’assurance.

  • L’or comme puissance libératoire

    Lorsque l’on souhaite effectuer une transaction commerciale ou simplement régler une dette, l’or fait partie des rares actifs à être acceptés. Il dispose ainsi des mêmes avantages qu’une monnaie à cours légal dans ce type de situation. C’est en cela que l’or représente ce que l’on pourrait qualifier de « puissance libératoire ». Voici donc une excellente raison d’avoir dans sa besace quelques pépites ou plaquettes d’or !

Quelles sont les différentes manières d’investir dans l’or ?

Il existe deux différentes manières d’investir dans l’or à savoir : l’or physique ou en direct et l’or papier (les actifs boursiers dans l’or). L’or physique, étant,  d’ailleurs, considéré comme de l’or d’investissement, sauf lorsqu’il s’agit de bijoux que l’on possède, tels que les colliers, montres et bracelets.

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Investissement dans l’or physique

Acquérir de l’or physique se fait grâce à l’achat de pièces, de lingots de 1 à 12 kg ou de plaquettes de 5 à 500 grammes. L’investissement dans l’or physique constitue la plus ancienne manière d’investir dans l’or et perdure encore du fait de sa sûreté. L’achat d’or d’investissement est une précaution primordiale, à prendre par ceux qui souhaitent investir dans l’or. Cela se justifie par la facilité d’accès dont disposent les pièces d’or d’investissement et leur échange facile et rapide contre de l’argent liquide. L’or d’investissement est un produit existant déjà dans un cours officiel mondial qui vous sera d’ailleurs facile à comprendre. Pour cela, on peut considérer l’or physique comme une valeur refuge, toutefois influençable dans le cours par deux différents facteurs.

Le premier facteur pouvant impacter le cours de l’or physique réside dans les tensions internationales. En effet, lorsque ces tensions s’intensifient, les investisseurs se lancent à la recherche d’actifs comme l’or, occupant la première place parmi les actifs tangibles. Le second facteur intervenant dans le cours de l’or physique est le taux d’intérêt dont on surveille constamment le niveau en  matière d’investissement dans l’or. Lorsque ces taux ont un niveau plutôt bas, il se crée alors un écart entre, l’or ne produisant plus d’intérêts et les différents placements financiers s’amenuisant de ce fait. Cela devient alors une situation très avantageuse.

Dans des pays comme la France, le cours de la matière jaune évolue au quotidien, sous l’influence d’une cotation ou fixing, parfois boosté par une prime. Cette prime représente la différence entre le coût réel de l’or physique quand on le calcule en fonction de son poids, et le prix de l’or en matière de valeur boursière. Ainsi, certains investisseurs peuvent choisir d’acheter de l’or physique 5% plus cher que son coût calculé au poids afin d’être sûrs de l’obtenir. On dira alors que la prime de cet or physique est de +5%. Toutefois, il est recommandé avant tout achat d’or physique, de s’assurer que ce dernier a parfaitement été conservé dans son état d’origine.

Achat de l’or physique

Pour acheter de l’or physique et espérer le revendre de sorte à faire plus de bénéfices, il y a plusieurs possibilités d’orientation.

La première possibilité consiste à acheter de l’or physique en plaquettes, pièces ou lingotins, dans une métropole plutôt qu’en province, afin de garantir la concurrence. En effet, l’or physique coûtera 10% moins cher dans une capitale, comparativement à un achat en province.

La deuxième possibilité consiste à opter pour un achat sur internet, seulement sur des sites sûrs, disposant de licences pour effectuer de telles transactions. Contrairement aux achats en ligne, acheter de l’or physique en boutique demande des commissions plus élevées. Les livraisons se font de manière discrète, grâce à des paquets anonymes via divers réseaux de sécurité maximale.

Une troisième option, réside dans l’achat de pièces d’une pureté avoisinant les 999,9% , frappées par un prestigieux hôtel des monnaies, comme le grand US Mint.

Investissement dans l’or papier

Un autre choix est d’investir dans l’or papier ou or en tant qu’actif boursier, avec ses risques et avantages. Lorsque l’on parle d’or papier, il est question d’actions dont la valeur dépend du cours de ce métal jaune ou des Exchange Traded Funds communément appelés ETF.

Il faut reconnaitre que l’or papier vous évite de posséder directement le précieux métal, même si l’on reste exposé aux risques d’un krach de la maison émettrice. Mais en matière d’or papier, il existe de multiples placements composant le marché de ce métal jaune.

Il est possible d’effectuer des placements sur des certificats, ou encore des trackers, qui imitent les performances concernant le cours de la matière jaune. Ainsi, chaque investisseur possède une ou plusieurs parts, représentant une fraction de l’once d’or. Leur garantie réside dans l’or physique en stock chez l’ETF.

Un placement est également possible sur des fonds aurifères (SICAV), disposant d’actions dans des entreprises prestigieuses, principalement actives dans le secteur de l’or. Il peut s’agir d’une mine d’or ou de sociétés assurant les prospections minières dans lesquelles l’actif sera réinvesti en actions. De plus, les entreprises aurifères sont fortement influencées en matières de performances par le cours de l’or et l’importance des frais de production. Les actions dans de telles sociétés sont alors une autre possibilité de placement dans l’or papier.

Par ailleurs, il est possible d’effectuer des placements dans le Forex. Des investisseurs expérimentés peuvent procéder à l’achat de contrats. Cela leur permet de jouer sur la montée ou la chute du cours de l’or en usant d’un puissant effet de levier.

Quelques conseils sur l’investissement dans l’or

On dénote une corrélation entre les devises comme le dollar ou l’euro, et une matière première comme l’or. Cette corrélation dépend de la place qu’occupe l’or dans le pays, surtout si le précieux métal jaune constitue une importante part des matières premières exportées par le pays.

À titre d’exemple, on peut parler de l’Australie, occupant la troisième place en matière de production d’or. À cet effet, la corrélation entre le dollar australien (AUD) et le cours de l’or se situe environ à 80%. Investir dans la paire AUD/USD peut rapporter des bénéfices, en tirant avantage de leur appréciation. La valeur de l’or étant principalement exprimée en dollars américains (USD), il est important de rester attentifs au cours de cette devise. Pour ainsi dire, une montée du dollar américain, va provoquer une chute du cours de l’or, et réciproquement.

Il faut également savoir que, lorsque l’économie traverse une période d’incertitude, les tendances sont orientées vers une vente du dollar, pour acheter la précieuse matière première jaune. Mais lorsque l’on constate une amélioration de l’économie, c’est l’inverse qui a lieu.

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